人生送りバント

嫁に内緒でFIRE目指してます。

初心者におススメできないバランスファンド

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読んでほしい人

  • バランスファンドについて知りたい人
  • 資産運用始めたい人
  • どれに投資したらいいのかわからない人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

バランスファンドとは

株式や債券など複数の資産に投資するタイプの投資信託のことです。

例えばこんな感じです。

f:id:sakuchanblo:20210426185123p:plain

1つの投資信託で複数の資産に投資することができます。

投資割合は投資信託によって様々です。

 

メリット

リスク分散

1つの投資信託で複数の資産クラスに分散されているので

価格変動リスクが抑えられると言われています。

f:id:sakuchanblo:20210426191136p:plain

青:債券 紫:日経平均

引用元:https://finance.yahoo.co.jp/ 

コロナショックにより、日経平均は暴落しましたが、

国内債券が下がらないため、基準価格に歯止めがかかります。

 

リバランス

例えば50%ずつ株式と債券保有していた場合、

運用期間が長期になるにつれ、

株式が60%、債券が40%になったとします。

その場合、株式の10%と売却し、債券を購入しなければなりません。

 

バランスファンドの投資信託では運用会社がリバランスを行ってくれるので、

リバランスの手間が省けます。

 

デメリット

 手数料

株式100%や債券100%の投資信託より手数料が高めになています。

長期運用の場合は、足かせになるかもしれません。

 

リスク分散できていない

メリットでリスク分散されているといいましたが、

過去のチャート見てみると、意外とそうではありませんでした。

f:id:sakuchanblo:20210426190114p:plain

青:とあるバランスファンド 紫:S&P500

引用元:https://finance.yahoo.co.jp/ 

 

また、注意点として

投資信託を売却する際は、債券だけとか、株式だけなど、

決まった資産クラスを売却できないので注意が必要です。

  

まとめ

今回はバランスファンドについて書きました。

正直おススメはできないです。

私ならば、株式と債券は別々に購入します。

2つぐらいならば、初心者でもリバランスは簡単だと思います。

簡単にまとめたのでわからないことがあればぜひコメントよろしくお願いします。

vis ta vie

 

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つみたてNISAは株式100%で

f:id:sakuchanblo:20210424113210p:plain

読んでほしい人

  • つみたてNISAを始めている人
  • つみたてNISAのポートフォリオで悩んでいる人
  • どれに投資したらいいのかわからない人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

なぜ100%を進めるのか

理由は以下の4つです。

  • つみたてNISAは非課税だから
  • 債券を組み込むとリターンが低くなる
  • 長期運用前提だから

 

つみたてNISAは非課税だから

つみたてNSIAの最大のメリットである非課税制度を100%生かすには、

できるだけ多くのリターンを得ることです。

なので債券よりリターンの高い株式を選ぶべきです。

 

債券を組み込むとリターンが低くなる

過去の統計で米国株式のリターンは5%以上ですが、債券は2%以下です。

もし、株式と債券を50%ずつに分散投資したら、

リターンは3.5%に下がっていしまいます。

1.5%ぐらいちょっとじゃんと思う方はこれを見たください

 

株式に毎月33333円をリターン5%で20年間運用した場合

f:id:sakuchanblo:20210424111756p:plain

 

株式に毎月15000円、債券に毎月15000円をリターン3.5%で20年間運用した場合

f:id:sakuchanblo:20210424111809p:plain

ざっくりではありますが、20年で200万円ほどの差が出てきます。

これを見ても債券を組み入れたいと思いますか?

 

長期運用前提だから

株式は債券よりはリスクは高いですが、あくまでも短期の場合はです。

20年ほどの長期運用であれば、株式と債券のリスクはほぼ変わりません。

f:id:sakuchanblo:20210424103542p:plain

株式(Stocks)、長期債券(Bonds)、短期債券(Bills)

 

それでも債券に投資したい人

この話を聞いても、まだ怖いという方はたくさんいると思います。

私もその中の一人です。

そういった方たちには、つみたてNISAとは別口座で債券を購入するか、

現金で貯金することをお勧めしています。

 

おすすめファンド

  • 信託報酬の安さ
  • 純資産総額の多さ

この二つのをふまえて選びました。

米国株式

1位…三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

2位…SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

3位…楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

全世界株式

1位…三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式全世界株式(オール・カントリー) 

2位…SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド 

3位…楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 

信託報酬の安さ、純資産額の多さで三菱UFJを両方とも1位にしました。

楽天とSBIでは純資産額は楽天の方が多いですが、

信託報酬ではSBIの方が安いので、SBIを2位としました。

 

まとめ

今回はつみたてNISAについて書きました。

 

簡単にまとめたのでわからないことがあればぜひコメントよろしくお願いします。

vis ta vie

 

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50歳でアーリーリタイアを目指す私

読んでほしい人

  • 早期退職したい人
  • 仕事が嫌いな人
  • 50歳でFIRE目指している友達が欲しい人

 

なぜ私がアーリーリタイアを目指すようになったのか

私がアーリーリタイアを目指したい理由は以下の2つです。

  1. 仕事が嫌い
  2. 飲み会が嫌い

 

おそらく当てはまる人はたくさんいるのではないでしょうか。

新入職時代はそんなこと思っていなかったんですけどね(笑)

給料は上がらないわ、先輩や上司にこき使われるで、

徐々ににすたれていったんでしょうね。

今の職場では、平均年収ぐらいはもらえているので、

ある程度は満足しているのですが、

仕事が嫌いなのは変わりないですね。

 

今回は、私が目指している50歳リタイヤについて説明したいと思います。

 

アーリーリタイアとセミリタイアの違い

まず、リタイアには主に2種類あります。

アーリーリタイアとセミリタイアの違いは

簡単に言うと仕事をするのかしないのかです。

下記に簡単にまとめました。

 

アーリーリタイアとは

アーリーリタイアは定年を待たずして、会社を退職し、

貯蓄と資産で生活を成り立たせるという意味で使われます。

最近では「FIRE」という言葉がよく使われています。

私はが目指しているのはこれです。

 

セミリタイアとは

会社を退職するまではアーリーリタイアと同じなのですが、

セミリタイアの場合は仕事はします。

ただし、正社員のような働き方ではなく、パートやアルバイトなど、

比較的自分の好きな時間帯や好きな仕事を選んで

生活を成り立たせるという意味で使われます。

 

貯蓄と資産で生活するのがアーリーリタイアで、

貯蓄と資産+パートやアルバイトで生活するのがセミリタイアです。

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いくらの資金があればいいのか?(私の考え)

前提として、50歳で退職、夫婦で退職金1000万程度、

50歳以降の生活費を300万/年、75歳から年金受給開始とする。

75歳までの25年間を貯蓄と資産が持てばいいかなと考えています。

 

株式資産4800万円あれば、4%ルールで取り崩した場合、

25年と8カ月持ちます。しかし、コロナのような不景気の場合を

考えるとある程度の債券や現金が必要になります。

 

今までの不景気の最長が5年と考えるならば、

5年間の現金の生活費が必要になってきます。

つまり、300万×5年=1500万円です。

ほどんどが退職金で補える金額になっています。

 

株式資産なのですが、48000万円ためるには、

毎月13万円を20年間利回り4%で運用しなければなりません。

もし運用期間が25年の場合は毎月9万円で済みます。

 

私の場合は、夫婦共働きなので、毎月17万円ほど運用に回しているので、

48000万円という金額は現実的だと考えます。

 

まとめ

わからないことがあればぜひコメントよろしくお願いします。

vis ta vie

 

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高配当ETFのメリット・デメリット

f:id:sakuchanblo:20210422143145p:plain

読んでほしい人

  • 高配当ETF保有している人
  • 高配当ETFを持ちたい人
  • 高配当ETFのメリット・デメリットを知りたい人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

メリット

配当利回りが高い

一般的に成長株が投資対象のETFは、配当利回りが1~2%ですが、

高配当株が投資対象のETF3~5%も配当があります。

このような高配当は、リタイヤ後の配当金生活を目指いしている方には

有効な投資対象と言えます。

 

配当金再投資で利回り上昇

高配当を出す企業に対して、配当金を再投資することにより、

さらに高いリターンが期待できます。

米国ETFであるHDVに投資した場合、

再投資しているチャートと再投資したチャートを比較してみます。

f:id:sakuchanblo:20210422092653p:plain

橙:再投資 青:再投資なし

引用元:高配当積立(HDV)~配当金再投資~|Teddy|note 

配当金を再投資した場合と再投資しなった場合では、

2.6倍以上になっています。

自分が目標としている配当金を得られるまで、

配当再投資をしたほうが良いですね。

 

ボラリティーが小さい

高配当銘柄は成長株でないことが多いので、

比較的値動きはありません。

 

デメリット

成長株ではない

アップルやフェイスブックのIT企業と比べると、

高配当銘柄はさほど成長がありません。

高配当銘柄は成熟株と言われたりします。

 

不況時の暴落率が高い

コロナ渦のS&P500と高配当銘柄であるSPYDのチャートです。

f:id:sakuchanblo:20210422140924p:plain

青:SPYD 赤:S&P500

引用元:https://finance.yahoo.com/ 

S&P500の暴落率が30%程度に対し、SPYDは40%以上暴落しています。

また、暴落以前の株価に戻るのにS&P500は半年に対して、

SPYDはいまだに回復していません。

配当金に税金がかかる

例えば、100万円の配当があった場合

まず、米国源泉徴収で10%引かれます。

100万円×(1-10%)=90万円

次に日本での所得税(15.315%)+住民税(5%)が引かれます。

90万円×(1-20.315%)≒71.7万円となります。

つまり、トータル30%ほど税金で引かれるということになります。

かなり損しますよね。

 

しかし、そういった方たちには外国税控除というものがあり、

外国で引かれた10%帰ってくる制度があります。

詳しくはこちらを読んでみてください。

meetsmore.com

 

配当率が下がるときもある 

高配当銘柄であるHDVの過去10年分の配当利回りです。

分配金利回り
2021                            -
2020                         4.07%
2019                         3.28%
2018                         3.67%
2017                         3.27%
2016                         3.28%
2015                         3.92%
2014                         3.20%
2013                         3.17%
2012                         3.56%
2011                            -
平均                         3.49%

HDVは比較的、景気には左右されにくい銘柄ばかりなのですが、

少しではありますが、配当利回りの変動があります。

 

まとめ

今回は高配当ETFのメリット・デメリットについてまとめてみました。

高配当ETFは魅力的な銘柄ですが、メリット、デメリットがあります。

しかし、デメリットを踏まえたうえで運用すれば、

高確率で利益を生むことができます。

 

わからないことがあればぜひコメントよろしくお願いします。

vis ta vie

 

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初心者おススメ米国ETF~VTI編~

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読んでほしい人

  • 米国ETFに投資してみたい人
  • 安定したETFに投資したい人
  • VTIに投資してみたい人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

VTIの概要

ファンド概要
ファンド名 バンガード トータルストックマーケットETF
ティッカー VTI
運用会社 バンガード社
設定年 2001/5/24
経費率 0.03%
通貨 米ドル
ベンチマーク CRSP USトータル・マーケット・インデックス
銘柄数

4000銘柄

配当頻度 年4回(3,6,9,12月)
基準価格

$217.14(2021/4/16)

資産総額 224197.21百万米ドル(2021/03/31)
配当利回り 1.30%(直近1年間)
約1.84%(過去10年間平均)
分散方式 時価総額加重平均
リバランス/組入 -
販売会社 SBI証券楽天証券など

 

VTIの特徴 

経費率の安さ

経費率いわゆるコストですが、

驚異の0.03%!

私は長期運用を目的としているので、

コストの安さは重要です。

 

配当利回りの高さ

過去10年間の配当利回りを表にしました。

年末株価 年間分配金 分配金利回り
2021 $217.15 - -
2020 $194.64 $2.77 1.42%
2019 $163.19 $2.91 1.78%
2018 $127.63 $2.61 2.04%
2017 $137.25 $2.34 1.71%
2016 $115.32 $2.22 1.92%
2015 $104.30 $2.07 1.98%
2014 $106.00 $1.87 1.76%
2013 $95.92 $1.67 1.74%
2012 $73.28 $1.56 2.13%
2011 $64.30 $1.23 1.92%
平均 $118.18 $2.12 1.84%

※年間の配当金を年末の株価で除した値

配当利回りはそこまで高くないです。

 

チャート推移

VTIとS&P500を比較したチャート推移です。

f:id:sakuchanblo:20210420104243p:plain

青:VTI 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

 S&P500とほぼ同じパフォーマンスを出せているので、

安心して運用できそうです。

 

基準価格

基準価格つまり1株の値段は217米ドルです。(2021/4/16)

1ドル110円として日本円で換算ですると、

1株約23,870円です。

ちょっと高めですね。買うのに勇気が必要ですね。

 

ベンチマーク

CRSP USトータル・マーケット・インデックスを採用しています。

 

簡単に説明すると、

CRSP USトータル・マーケットは4000銘柄に投資しているのですが、

米国で上場している企業は約4000社です。

つまり、米国の企業のほぼ100%で構成されているということになります。

下記がVTIの構成銘柄TOP10です。

TOP10 会社名 比率
1 アップル 5.3%
2 マイクロソフト 4.4%
3 アマゾン 3.6%
4 アルファベット 2.7%
5 フェイスブック 1.7%
6 テスラ 1.4%
7 バークシャーハサウェイ 1.1%
8 ジョンソン&ジョンソン 1.1%
9 JPモーガンチェース 1.0%
10 VISA 1.0%

 引用元:https://advisors.vanguard.com/iippdf/pdfs/FS970R.pdf

誰もが知っている会社ばっかりですね。

 

セクター

どんなセクター(業種)に投資をしているのが表にまとめました。

 

セクター 比率
Information Technology/情報技術 26.20%
Consumer Discretionary/一般消費財 16.60%
Industrials/資本財 13.80%
Health Care/ヘルスケア 13.60%
Financials/金融 10.60%
Consumer Staples/生活必需品 5.20%
Real Estate/不動産 3.40%
Communication Services/通信サービス 3.40%
Utilities/公益 3.00%
Energy/エネルギー 2.30%
Materials/素材 1.90%
Other/その他 0.00%

 引用元:https://advisors.vanguard.com/iippdf/pdfs/FS970R.pdf

米国株をほぼ網羅されているので、

比較的分散されているように感じます。

 

 

コロナ渦

コロナ渦でのVTIとS&500のチャートです。

f:id:sakuchanblo:20210420104756p:plain

青:VTI 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

 S&P500と相関してます。暴落時も大丈夫そうです。

 

VTI運用方法

  • 配当金は「再投資」する。
  • 15年以上の「長期」で運用する。
  • 「積立」投資を行う。

私みたいな初心者の投資家はこの3つが全体条件です!

 

私の考え

VTIは非常に良い米国ETFなのは間違いないと思います。

コストも安いので長期運用にも適しています。

しかし、1株の値段が高いのとS&P500と

パフォーマンスがさほど変わらないので、

投資信託でS&P500連動のファンドを

買った方がいいのかなーと思いました。

 

まとめ

今回は、VTIについて紹介しました。

VTIは

  • コストが安い
  • S&500と相関性が強い
  • 米国株すべてを網羅している

ということでした。

 

あくまでも投資は自己責任なのでご参考までに!

なにか質問やご要望があればコメントよろしくお願いします。

 

vis ta vie

 

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初心者おススメ米国ETF~HDV編~

f:id:sakuchanblo:20210420103046p:plain

読んでほしい人

  • 米国ETFに投資してみたい人
  • 高配当ETFに投資したい人
  • HDVに投資してみたい人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

HDVの概要

ファンド概要
ファンド名 iシェアーズ 米国高配当株ETF
ティッカー HDV
運用会社 ブラックロック
設定年 2011/3/29
経費率 0.07%
通貨 米ドル
ベンチマーク モーニングスター配当フォーカス指数
銘柄数 75銘柄
配当頻度 年4回(3,6,9,12月)
基準価格 $95.58(2021/4/14)
資産総額 6,451.18百万米ドル(2021/03/31)
配当利回り 3.70%(直近1年間)
約4.57%(過去10年間平均)
分散方式 配当加重平均
リバランス 年4回
販売会社 SBI証券楽天証券など

 

HDVの特徴

経費率の安さ

経費率いわゆるコストですが、

驚異の0.08%!

爆安に認定させていただきます(笑)

個人的にコストが0.20%以下であれば安いほうかなーと思います。

私は長期運用を目的としているので、

コストの安さは重要です。

 

配当利回りの高さ

過去10年間の配当利回りを表にしました。

年末株価 年間分配金 分配金利回り
2021 $96.48 - -
2020 $87.67 $3.57 4.07%
2019 $97.79 $3.21 3.28%
2018 $84.38 $3.10 3.67%
2017 $90.14 $2.95 3.27%
2016 $82.25 $2.70 3.28%
2015 $73.41 $2.88 3.92%
2014 $76.54 $2.45 3.20%
2013 $70.25 $2.23 3.17%
2012 $58.76 $2.09 3.56%
2011 $55.50 $0.92 -
平均 $80.13 $2.80 3.49%

※年間の配当金を年末の株価で除した値

常時3%は確実にキープしています。

 

チャート推移

HDVとS&P500を比較したチャート推移です。

f:id:sakuchanblo:20210420095723p:plain

青:HDV 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

一時はS&P500よりも高いパフォーマンスを出していましたが、

じわじわと離されていってます。

コロナ渦では暴落はしましたが、

S&P500が上がれば追従していってます。

 

基準価格

基準価格つまり1株の値段は95米ドルです。(2021/4/14)

1ドル110円として日本円で換算ですると、

1株約10,450円です。

少し高いですがVOOやVTIよりかは安価です。

 

ベンチマーク

モーニングスター配当フォーカス指数を採用しています。

詳しくはこちら

beginnerofthefunduse.blog.fc2.com

簡単に説明すると、

企業経営が良くて尚且つ配当金をたくさん出す企業に投資している、

ただし、不動産には投資していません。

ということです。

構成の割合は「配当加重平均」を採用。

配当率の多い企業の割合が多くなっています。

下記がHDVの構成銘柄TOP10です。

TOP10 会社名 比率
1 エクソン・モービル 8.20%
2 ジョンソン・エンド・ジョンソン 6.78%
3 JPモルガン・チェース&カンパニー 6.64%
4 ベライゾン・コミュニケーションズ 6.53%
5 シェプロン 5.77%
6 プロクター&ギャンブル 5.15%
7 アルトリア 4.19%
8 メルク・アンド・カンパニー 4.18%
9 シスコシステムズ 4.02%
10 コカ・コーラ 4.01%

 引用元:https://www.ishares.com/us/literature/fact-sheet/hdv-ishares-core-high-dividend-etf-fund-fact-sheet-en-us.pdf

 

セクター

どんなセクター(業種)に投資をしているのが表にまとめました。

セクター 比率
Energy/エネルギー 17.93%
Health Care/ヘルスケア 16.53%
Consumer Staples/生活必需品 15.46%
Financials/金融 13.72%
Utilities/公益 11.14%
Communication Services/通信サービス 8.10%
Industrials/資本財 6.56%
Consumer Discretionary/一般消費財 5.50%
Materials/素材 3.37%
Information Technology/情報技術 1.26%
現金など 0.37%
Real Estate/不動産 0.07%

引用元:https://www.ishares.com/us/literature/fact-sheet/hdv-ishares-core-high-dividend-etf-fund-fact-sheet-en-us.pdf

 

リバランス

年4回のリバランスが行われます。

私みたいな投資素人には年4回のリバランスはすごく助かります。

また、今回のコロナの影響により配当金が下がっても、

年4回のリバランスを行うことにより、

景気に沿って組み替えができるということになります。

 

コロナ渦

コロナ渦でのHDVとS&500のチャートです。

f:id:sakuchanblo:20210420102344p:plain

青:HDV 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

S&P500が上がればHDVも追従するように上がっています。

HDVはヘルスケアや生活必需品など景気に左右されない、

銘柄が多いので不況になっても比較的安心できます。

 

HDV運用方法

  • 配当金は「再投資」する。
  • 15年以上の「長期」で運用する。
  • 「積立」投資を行う。

私みたいな初心者の投資家はこの3つが全体条件です!

 

まとめ

今回は、HDVについて紹介しました。

HDV

  • コストが安い
  • 不動産が少ない
  • 景気に左右されにくい

ということでした。

 

あくまでも投資は自己責任なのでご参考までに!

なにか質問やご要望があればコメントよろしくお願いします。

 

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初心者おススメ米国ETF~SPYD編~

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読んでほしい人

  • 米国ETFに投資してみたい人
  • 高配当ETFに投資したい人
  • SPYDに投資してみたい人

 

自己紹介

自称ミニマムリストとして1年、

資産運用始めてはや5年。

本を読んだりネットで検索したりと、

自分なりに調べてみました。

もうすぐ30を迎える、

夫婦と2歳の息子1人の3人家族です。

初心者が作る初心者のためのブログを心がけています。

 

目次

 

SPYDの概要

ファンド概要
ファンド名 SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
ティッカー SPYD
運用会社 SSGA ファンズ・マネジメント・インク
設定年 2015/10/22
経費率 0.07%
通貨 米ドル
ベンチマーク S&P500指数のうち配当利回りが高い80銘柄
銘柄数 80銘柄
配当頻度 年4回(3,6,9,12月)
基準価格 $39.60(2021/4/16)
資産総額 3,057.1百万米ドル(2021/03/31)
配当利回り 4.77%(直近1年間)
約4.57%(過去6年間平均)
分散方式 均等加重平均
リバランス 年2回
販売会社 SBI証券楽天証券など

 

SPYDの特徴

経費率の安さ

経費率いわゆるコストですが、

驚異の0.07%!

爆安に認定させていただきます(笑)

個人的にコストが0.20%以下であれば安いほうかなーと思います。

また、私は長期運用を目的としているので、

コストの安さは重要です。

 

配当利回りの高さ

過去6年間の配当利回りを表にしました。

年末株価 年間分配金 配当金利回り
2021 $39.60
2020 $32.94 $1.63 4.95%
2019 $39.25 $1.75 4.45%
2018 $34.07 $1.62 4.75%
2017 $37.45 $1.42 3.80%
2016 $34.86 $1.51 4.34%
2015 $29.26
平均 $34.64 $1.59 4.46%

※年間の配当金を年末の株価で除したものです。2015年と2021年は平均に入れてません。

高配当な銘柄だけに投資しているだけあって、平均配当金が4%はすごいです。

 

チャート推移

SPYDの設定年からS&P500と比較したチャート推移です。

f:id:sakuchanblo:20210419105657p:plain

青:SPYD 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

一時はS&P500よりも高いパフォーマンスを出していましたが、
じわじわと離されていってます。

 

基準価格

基準価格つまり1株の値段は39米ドルです。(2021/4/16)

1ドル110円として日本円で換算ですると、

1株約4,300円です。

比較的手が出しやすい価格なので、初心者の方でも始めやすいのではないでしょうか。

 

ベンチマーク

SSGA ファンズ・マネジメント・インクを採用しています。

簡単に説明すると、

 S&P500の中から配当利回りが高い上位80銘柄に投資しています。

構成割合は「均等加重平均」を採用。

均等加重平均は時価総額に関係なく80銘柄を均等に運用していきます。

下記がSPYDの構成銘柄TOP10です。

TOP10 会社名 比率
1 ヒューレット・パッカードエンタープライズ 1.48%
2 シーゲイト・テクノロジー 1.46%
3 ピープルズ・ユナイテッド・ファイナンシャル 1.45%
4 ヘインズブラインズ 1.44%
5 コノコフィリップス 1.41%
6 ホーリーフロンティア 1.40%
7 リンカーンナショナルコーポレーション 1.40%
8 アイアン・マウンテン 1.40%
9 アルトリア・グループ 1.39%
10 クラフト・ハインツ・カンパニー 1.38%

 引用元:https://www.ssga.com/library-content/products/factsheets/etfs/us/factsheet-us-en-spyd.pdf

均等加重平均なので、80銘柄のすべての企業は約1.25%付近に割り当てられています。

 

セクター

どんなセクター(業種)に投資をしているのが表にまとめました。

セクター 比率
Financials/金融 23.71%
Real Estate/不動産 18.15%
Utilities/公益 13.24%
Energy/エネルギー 14.39%
Information Technology/情報技術 6.62%
Communication Services/通信サービス 6.41%
Consumer Staples/生活必需品 5.35%
Materials/素材 4.95%
Consumer Discretionary/一般消費財 3.84%
Health Care/ヘルスケア 3.34%
Industrials/資本財 0.00%
Other/その他 0.00%

引用元:https://www.ssga.com/library-content/products/factsheets/etfs/us/factsheet-us-en-spyd.pdf

高配当なので、金融や不動産の割合が高いです。

 

リバランス

1月と7月にリバランスが行われます。

私みたいな投資素人には年2回のリバランスはすごく助かります。

今回のコロナ渦により配当金が下がっても、

年2回のリバランスを行うことにより、

景気に沿って組み替えができるということになります。

 

コロナ渦

コロナ渦でのSPYDとS&P500のチャートです。

f:id:sakuchanblo:20210419112426p:plain

青:SPYD 赤:S&P500 

引用元:https://finance.yahoo.com/

SPYDが運用され、初めての暴落でした。

高配当の銘柄に集中しているのでどうしても暴落率が高くなります。

しかし、S&P500が上がればSPYDも追従するように上がっていきました。

 

SPYD運用方法

  • 配当金は「再投資」する。
  • 15年以上の「長期」で運用する。
  • 「積立」投資を行う。

私みたいな初心者の投資家はこの3つが全体条件です!

 

 まとめ

今回は、SPYDについて紹介しました。

SPYDは

  • コストが安い
  • 4%を超える配当
  • 基準価格が安く手が出しやすい

ということでした。

 

あくまでも投資は自己責任なのでご参考までに!

なにか質問やご要望があればコメントよろしくお願いします。

 

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